第一部分  摘要

计划摘要列在商业计划书的最前面，它是浓缩了的商业计划书的精华。计划摘要涵盖了计划的要点，以求一目了然，以便读者能在最短的时间内评审计划并做出判断。

摘要首先首要要解决融资者最关心的三大问题未来的市场是不是够大，是否有成长性？企业的商业模式是否可行，或者部分已被证明可行？企业的团队是否优秀，执行力够不够强？

计划摘要一般要有包括以下内容：公司介绍；主要产品和业务范围；市场概貌；营销策略；销售计划；生产管理计划；管理者及其组织；财务计划；资金需求状况等。

一、公司概况描述

二、公司的宗旨和目标

三、公司股权结构

四、资金及用途

五、公司目前主要产品或服务介绍

六、市场概况和营销策略

七、主要业务部门

八、核心经营团队

九、公司优势说明

十、融资方案

十一、财务分析

第二部分项目  投资综合分析

第一章  项目背景

投资者非常关心这个项目未来的发展潜力，即市场规模与策略。这部分内容主要包括你所提供的产品或服务所处的市场总额有多大，你的目标是占有多大的市场份额。这一部分是让投资者了解你的企业所处的市场总量有多少，你使用什么手段占领这些市场。这样，看了这部分内容，投资人就能了解这个市场上能不能培育出一家新公司出来。

一、产业背景

二、现行市场产品与市场空缺分析

三、市场前景

第二章  公司团队介绍

创业者需要结成一支有战斗力的管理队伍。企业管理的好坏，直接决定了企业经营风险的大小。而高素质的管理人员和良好的组织结构则是管理好企业的重要保证。因此，风险投资家会特别注重对管理队伍的评估。

团队一直都是投资者最为看重的一个因素，许多融资人慕名去投资，可见创业团队和个人是多么重要。这个环节主要包括目前股东层的履历与背景，经营管理层的履历与背景，目前团队的分工与激励机制，以及内部的决策机制等内部控制制度等。“融资人都是投人投人再投人，所以大家最关注团队，原因就是只要团队好，模式、市场与利润都是可以创造的，所以企业融资最应该关注的是团队，而投资者最关注的也是团队。

第三章  项目产品市场分析

一、项目定义

二、市场因素

三、目标市场

确定目标市场，分析市场的现有情况，确定公司现在以及融资后能占据的主要市场份额的情况。

四、目标客户

确定我们项目和产品的服务对象，做好公司的整体定位，为公司的营销策划提供依据和指导方向。对不同目标客户制定不同的营销计划和方案。

五、项目业态解析

六、全G行业发展概况

七、G家Z策

G家Z策是否对本项目所在行业有优惠和扶持，以及Z策导向，项目是否是G家重点发展的行业，这对项目的开展实施有较大的影响。

八、项目行业投资潜力研判

根据以上分析，对本项目行业进行综合梳理，判断该行业的投资潜力，为投资人指引投资方向，吸引投资人的投资的兴趣。

第四章  天津市行业投资潜力研判

当企业要开发一种新产品或向新的市场扩展时，首先就要进行市场预测。如果预测的结果并不乐观，或者预测的可信度让人怀疑，那么投资者就要承担更大的风险，这对多数风险投资家来说都是不可接受的。

市场预测首先要对需求进行预测：市场是否存在对这种产品的需求？需求程度是否可以给企业带来所期望的利益？新的市场规模有多大？需求发展的未来趋向及其状态如何？影响需求都有哪些因素。

企业对市场的预测应建立在严密、科学的市场调查基础上。企业所面对的市场，本来就有更加变幻不定的、难以捉摸的特点。因此，企业应尽量扩大收集信息的范围，重视对环境的预测和采用科学的预测手段和方法。企业家应牢记的是，市场预测不是凭空想象出来，对市场错误的认识是企业经营失败的最主要原因之一。

一、天津概况

二、天津社会经济发展概况

三、天津消费能力情况

四、天津市市场发展概况及发展阶段

五、天津产业布局

六、天津市产业Z策

七、天津行业发展的制约因素

八、天津市项目市场发展预测

九、天津市项目投资潜力评估

针对天津当地进行综合评估，研判该项目在天津当地开展是否有市场，行业在天津的发展现状和未来趋势、地方Z策和壁垒综合研究，确定出项目在天津的可行性的程度。

第五章  竞争分析

分析当地的行业情况、主要竞争对手和潜在竞争对手的情况，再和本项目进行对比，找出别人的优点和缺点，从而制定计划，我们要比别人的优点做的更优，把别人的缺点变成我们的优点，并且逐渐去完善自我的不足。

一、项目行业知名企业

二、主要竞争产品概况

三、主要竞争对手分析

四、潜在竞争对手情况和市场变化分析

五、公司产品竞争优势

第六章  项目投资综合分析

对以上研究的成果进行综合分析，进一步研判该项目的可行性。

针对以上的研究和项目的内、外环境，我们对项目进行综合的SWOT分析，分析项目的优势、劣势、机会和威胁。从而为项目的计划提供方向性指导和正确的公司定位。

一、项目SWOT分析

二、影响项目投资的核心因素分析

分析影响该项目的核心因素，以及核心因素对本项目的影响程度，制定方案提升项目的核心竞争力。

三、项目开发难点和不利因素分析

分析公司项目的发展壁垒，以及如何突破壁垒，将风险降低到做小的程度。

四、项目竞争能力分析

分析项目的核心竞争能力，核心竞争能力能否支持本项目的计划实施，以及如何使核心竞争力发挥到最后的计划和建议。

第三部分  项目投资计划

第一章  公司战略

分析企业的内外部环境，及企业的优劣势，应用SWOT分析法，分析如下：

根据企业的实际情况确定企业的战略类型，从而制定战略目标。

一、总体战略

公司计划在10年内占据市场多大的市场份额，这里要根据实际情况来谈，不要过于夸大，反而使得融资人觉得公司过于浮夸，不值得信任。我们除了定出目标意外，更要说明为什么定出，有什么依据，以及如何实现。

二、发展战略

公司的发展战略要求我们对近期的工作、中期工作和远期工作提出不同阶段的不同目标，从而实现总体战略目标，在这里我们更加要贴合实际情况去制定。

第二章  业务简介及管理

对公司的产品和业务进行详细的介绍，让融资人了解他即将投资的产业，以及公司现在的业务和较好的业务，未来能够拓展的业务等，以及公司的管理模式和融资人的管理经验。

一、公司主要业务简介

二、业务来源简介

三、公司未来拓展业务

四、管理模式和管理经验

介绍公司的管理团队的管理经验，有助于加强投资人的信心和安全感，从而提高投资人的投资兴趣。

第三章  营销策略

商业模式是项目成败的核心之一，也是投资者最关心的。在计划书中，商业模式部分主要是要说明你的企业是怎么赚钱的，主要包括你向谁提供产品或服务，你的产品或服务主要内容是什么，你怎么收钱，以及你的产品或服务是如何制作与提供的等等。“这一部分最好简单明了，让所有人一看就知道你是怎么赚钱的。”

对创业企业来说，由于产品和企业的知名度低，很难进入其他企业已经稳定的销售渠道中去。因此，企业不得不暂时采取高成本低效益的营销战略，如上门推销，大打商品广告，向批发商和零售商让利，或交给任何愿意经销的企业销售。对发展企业来说，它一方面可以利用原来的销售渠道，另一方面也可以开发新的销售渠道以适应企业的发展。

一、营销计划

二、营销措施

三、营销策略

四、营销手段

第四章  项目投融资方案

对于投资者而言，最后关心的就是需要多少钱和如何回报的事情了，即融资的财务计划。这一节比较专业，很多创业者都是输在这一点上。一些创业者说不清楚自己拿了资金到底应该怎么花，花完了之后达到怎样的目的。说不清楚这一些数据的来源与出处，你的企业价值就没有办法评估，而你拿到资金并给投资人的股权也就没有办法证明是否是合理的，所以财务部分很重要。

一、融资需求与计划

二、资金筹措计划

三、融资说明

四、融资退出的资金来源

如何退出是投资商最关心的问题。”很多人只想到了如何拿到投资人的钱，而没有想到投资人应该怎么退出，以及创业者如何在企业运营过程中去保障投资者的利益。这一点想到了，商业计划书将得到更高的分。

五、投资回报

投资人退出时能够得到怎样的投资回报，也是投资人最为关心的一个问题，同时这个也是一个承诺，这里需要保守，实际地去评估和落实。

第四部分  项目投资效益分析

针对融资计划，我们对项目的投资进行综合的研究和探讨，包括投资规模、项目的成本估算，项目的税金情况，测算出项目的现金流量、投资回收期、平均投资收益率，以及项目的盈亏平衡分析。

第一章  项目投资规模

一、投资规模预估

二、项目估算

三、经营成本估算

第二章  项目投资财务分析

一、项目总投资及效益计算期

二、销售收入及税金

三、盈利能力

四、不确定性分析

第三章  项目风险分析及风险防控

项目的风险主要有资源风险、市场不确定性风险、生产不确定性风险、成本控制风险、竞争风险、Z策风险、财务风险、管理风险、破产风险。结合项目的实际情况，我们将提出如何减少和避免风险，把企业危险降低到最小。

第五部分  结论与建议

结合以上的综合研究，对本报告进行一个综合的研究，把项目再进行一次梳理，同时我们将给出诚凯的建议，结合项目的特点和我公司多年商业经验对项目提出更高层次的建议，提高项目的核心竞争能力。